Commencer à investir ne nécessite que quelques étapes. Pour investir via Finom, vous devez d'abord ouvrir un compte d'investissement. Une fois votre compte activé, vous pourrez effectuer des investissements, suivre votre portefeuille, accéder à vos documents d'investissement et vendre vos actifs à tout moment.
Ouvrir votre compte d'investissement
Pour ouvrir un compte d'investissement :
Cliquez sur le widget Investissements dans l'application Finom ou sur la version web (sous le widget du solde).
Complétez le processus d'intégration.
Fournissez les informations demandées.
Consultez et acceptez les documents juridiques applicables.
Une fois ces étapes terminées, votre compte d'investissement sera activé et vous pourrez commencer à investir.
Informations que vous devrez peut-être fournir
Les Investissements étant un produit financier réglementé, nous sommes tenus de recueillir certaines informations avant que vous puissiez ouvrir un compte d'investissement.
Lors de l'intégration, il pourra vous être demandé de fournir :
votre numéro d'identification fiscale (TIN) ;
votre identifiant d'entité juridique (LEI) ;
une confirmation FATCA.
Effectuer votre premier investissement
Une fois votre compte d'investissement activé, réaliser votre premier investissement est simple :
Choisissez le produit d'investissement que vous souhaitez acheter et sélectionnez Acheter.
Saisissez le montant que vous souhaitez investir.
Vérifiez les détails de l'ordre.
Confirmez votre ordre.
Votre ordre sera alors transmis pour exécution. Le montant investi sera prélevé sur le portefeuille sélectionné, et votre investissement apparaîtra dans votre portefeuille d’investissement une fois l’ordre traité.
Veuillez noter que les délais de traitement peuvent varier selon le produit d'investissement.
Gérer votre portefeuille
Votre portefeuille d'investissement vous offre une vue d'ensemble de vos investissements en un seul endroit, ce qui vous permet de suivre facilement leur performance en parallèle du reste des finances de votre entreprise.
Depuis votre portefeuille, vous pouvez consulter :
vos positions actuelles ;
la valeur de votre portefeuille ;
les performances historiques ;
les transactions récentes ;
les rapports et documents disponibles.
Accéder aux rapports et aux documents
Votre compte d'investissement vous donne accès aux documents relatifs à votre portefeuille et à vos transactions.
Vous pouvez actuellement consulter :
les confirmations d'ordre ;
les relevés de portefeuille.
Les rapports suivants seront ajoutés dans une prochaine version :
les rapports sur les coûts et frais ;
les rapports de profits et pertes (P&L).
Vendre un investissement
Si vous souhaitez récupérer les fonds investis, vous pouvez vendre tout ou partie d'un investissement directement depuis votre portefeuille.
Une fois la vente réalisée et le règlement effectué, le produit de la vente sera reversé sur le Wallet sélectionné.