Kluczowe informacje przed rozpoczęciem przygody z Inwestycjami

Zanim zrealizujesz swoją pierwszą transakcję inwestycyjną przez Finom, istotne jest zrozumienie mechanizmu działania tej usługi, poznanie podmiotu odpowiedzialnego za jej świadczenie oraz zidentyfikowanie dostępnych produktów i ryzyk. Niniejszy artykuł stanowi kompendium wiedzy niezbędnej do świadomego rozpoczęcia inwestowania.

Dzięki Inwestycjom w Finom możesz zoptymalizować zarządzanie kapitałem swojej firmy. Zamiast utrzymywać niepracujące nadwyżki finansowe na rachunku bieżącym, masz możliwość ich bezpośredniego zainwestowania.

Rozwiązanie to integruje zarządzanie aktywami z Twoją codzienną bankowością, co eliminuje konieczność transferowania funduszy do zewnętrznych podmiotów. Jest to wygodne narzędzie do budowania rezerw finansowych, planowania przyszłych wydatków firmowych lub po prostu efektywnego zagospodarowania wolnych środków.

Kluczowe aspekty, o których należy pamiętać:

Usługa Inwestycji w Finom jest realizowana we wspópracy z Aksys Global Markets Europe LTD. Jest to podmiot w pełni regulowany, działający na podstawie zezwolenia wydanego przez Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) i funkcjonujący zgodnie z wytycznymi unijnej dyrektywy MiFID II.

Do obowiązków Aksys należy dostarczanie regulowanych usług inwestycyjnych oraz dbanie o to, by wszystkie procesy były zgodne z obowiązującymi standardami prawnymi. Pełna treść umowy z Klientem jest dostępna bezpośrednio w sekcji Inwestycje.

Usługa Inwestycji jest dedykowana firmom, które posiadają aktywne konto w serwisie Finom i spełniają określone wymogi.

Proces aktywacji usługi wymaga przejścia przez procedury weryfikacyjne oraz kontrole zgodności. Klient musi spełnić wszystkie kryteria kwalifikacyjne sformułowane przez Aksys.

Informacja o dostępności Inwestycji dla konkretnego podmiotu zostanie wyświetlona bezpośrednio w panelu klienta na koncie Finom.

Aktualnie z usługi mogą korzystać podmioty zarejestrowane w następujących krajach: Austria, Czechy, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Hiszpania, Holandia, Irlandia, Litwa, Luksemburg, Łotwa, Malta, Niemcy, Norwegia, Rumunia, Szwecja, Węgry oraz Włochy.

Należy mieć na uwadze, że lista obsługiwanych rynków oraz dostępność poszczególnych produktów może ulegać modyfikacjom wynikającym ze zmieniających się regulacji prawnych.

Dostępność konkretnych instrumentów finansowych jest uzależniona od Państwa lokalizacji oraz lokalnych przepisów prawnych.

Aktualna oferta Finom koncentruje się na funduszach rynku pieniężnego (MMF). Ich priorytetem jest:

Przewidujemy sukcesywne rozbudowywanie katalogu dostępnych produktów w przyszłości.

Korzystanie z usługi Inwestycje w Finom, podobnie jak każda inna forma lokowania kapitału, jest nierozerwalnie związane z ryzykiem finansowym.

Kluczowe kwestie, które należy rozważyć przed podjęciem decyzji:

Zaleca się, aby przedmiotem inwestycji były wyłącznie nadwyżki finansowe, których brak nie zakłóci bieżącej operacyjności przedsiębiorstwa.

Pomimo że fundusze rynku pieniężnego uchodzą za instrumenty o relatywnie niższym profilu ryzyka, ich wycena pozostaje zmienna. Należy podkreślić, że dane historyczne nie stanowią zapewnienia co do przyszłych wyników inwestycyjnych.

Specyfika wypracowanych zysków jest ściśle powiązana z konkretnym rozwiązaniem inwestycyjnym, na które się Państwo zdecydują. Szczegółowe zasady naliczania oraz terminy wypłat są każdorazowo określone w dokumentacji danego produktu.

W odniesieniu do dostępnego aktualnie w ofercie Finom funduszu rynku pieniężnego, mechanizm wypłat działa w następujący sposób: środki wygenerowane w trakcie pełnego miesiąca kalendarzowego są przekazywane na Państwa Główny Wallet w pierwszych dniach kolejnego miesiąca.

Należy przy tym zaznaczyć, że wysokość zysków ma charakter zmienny, a ich osiągnięcie nie jest objęte gwarancją.

Korzystanie z rachunku inwestycyjnego, w tym jego założenie oraz obsługa, nie wiąże się z żadnymi kosztami.

Należy jednak pamiętać, że poszczególne instrumenty finansowe mogą generować dodatkowe obciążenia. Do najczęstszych należą prowizje za wykonanie zleceń, koszty przewalutowania oraz opłaty za powiernicze przechowywanie aktywów.

Pełna transparentność kosztów jest dla nas priorytetem – zestawienie wszystkich opłat zobaczysz przed zatwierdzeniem transakcji, a także w opisie każdego produktu. Opłaty za przechowywanie aktywów są pobierane cyklicznie z Twojego Portfela Głównego. Ich wysokość jest uzależniona od wybranego planu subskrypcyjnego w Finom. Szczegółowy taryfikator znajdziesz pod adresem.

Przychody generowane przez inwestycje, takie jak zyski kapitałowe, dywidendy czy odsetki, mogą wiązać się z obowiązkiem podatkowym. Zakres opodatkowania jest uwarunkowany lokalnym prawem, formą prawną przedsiębiorstwa oraz krajem jego rezydencji podatkowej.

Warto zwrócić uwagę na następujące zasady:

W przypadku jakichkolwiek wątpliwości dotyczących skutków podatkowych prowadzonych inwestycji, sugerujemy nawiązanie współpracy z wykwalifikowanym doradcą podatkowym.

W ramach regulowanych usług powierniczych, Twoje aktywa są deponowane na rachunkach oddzielonych od majątku Finom oraz naszych partnerów biznesowych. Taka struktura zapewnia, że inwestycje pozostają wyodrębnione od kapitału zakładowego spółki i podlegają zarządzaniu w ścisłej zgodności z nadrzędnymi standardami regulacyjnymi.

Dodatkowo, Twoje środki mogą podlegać ochronie w ramach systemów rekompensat, takich jak Cyprus Investor Compensation Fund. Możliwość skorzystania z tych rozwiązań jest uzależniona od spełnienia konkretnych wymogów kwalifikacyjnych oraz obowiązujących limitów i warunków odszkodowawczych.