Proces rozpoczęcia inwestowania został zaprojektowany tak, aby był prosty i składał się zaledwie z kilku etapów. Aby korzystać z usług inwestycyjnych Finom, pierwszym niezbędnym krokiem jest otwarcie dedykowanego konta. Po jego pomyślnej aktywacji zyskasz możliwość realizowania transakcji, bieżącego śledzenia swojego portfela, przeglądania powiązanej dokumentacji oraz upłynniania posiadanych aktywów w dowolnej chwili.
Zakładanie konta inwestycyjnego
Proces otwierania konta obejmuje następujące kroki:
Odnajdź i wybierz widżet Inwestycje (dostępny w serwisie WWW pod saldem lub w aplikacji mobilnej).
Przejdź przez etap onboardingu.
Uzupełnij niezbędne dane.
Zweryfikuj i zatwierdź przedstawioną dokumentację prawną.
Twoje konto zostanie aktywowane niezwłocznie po zakończeniu powyższej procedury, co umożliwi Ci rozpoczęcie działań inwestycyjnych.
Wymagane dane i dokumentacja
Z uwagi na fakt, że Inwestycje stanowią regulowany produkt finansowy, nałożono na nas obowiązek pozyskania konkretnych danych przed uruchomieniem Twojego konta.
W trakcie procesu onboardingu niezbędne może okazać się dostarczenie następujących informacji:
Numer Identyfikacji Podatkowej (TIN);
Kod identyfikacyjny podmiotu prawnego (LEI);
Oświadczenie/potwierdzenie zgodności z FATCA.
Instrukcja pierwszej inwestycji
Gdy Twoje konto inwestycyjne będzie już aktywne, możesz w kilku prostych krokach zrealizować swoją pierwszą transakcję:
Wskaż wybrany produkt inwestycyjny i kliknij przycisk Kup.
Określ sumę, którą zamierzasz zainwestować.
Zweryfikuj poprawność parametrów zlecenia.
Zatwierdź operację.
Po potwierdzeniu zlecenie trafi do systemu. Należność zostanie pobrana z Twojego wybranego Wallet, a nabyte aktywa będą widoczne w portfelu niezwłocznie po zakończeniu przetwarzania.
Pamiętaj, że w zależności od typu instrumentu finansowego, czas potrzebny na sfinalizowanie transakcji może być różny.
Zarządzanie portfelem inwestycyjnym
Dzięki centralizacji wszystkich Twoich aktywów w jednym miejscu, portfel inwestycyjny umożliwia sprawne śledzenie efektywności inwestycji oraz ich integrację z finansami przedsiębiorstwa.
W ramach portfela zyskujesz wgląd w:
bieżący stan posiadanych aktywów;
całkowitą wycenę portfela;
dane dotyczące wyników historycznych;
rejestr ostatnich operacji;
zbiór dokumentacji i raportów.
Dostęp do dokumentacji i raportowania
Posiadanie konta inwestycyjnego umożliwia stały wgląd w dokumenty potwierdzające realizowane transakcje oraz stan Twojego portfela.
Użytkownicy mogą obecnie korzystać z następujących materiałów:
potwierdzenia wykonania zleceń;
bieżące wyciągi z portfela.
Planowane aktualizacje systemu wzbogacą sekcję dokumentów o:
zestawienia poniesionych kosztów i opłat;
szczegółowe raporty zysków i strat (P&L).
Likwidacja Inwestycji
W dowolnym momencie możesz spieniężyć swoje aktywa, decydując się na sprzedaż całości lub jedynie części posiadanych instrumentów finansowych. Operację tę wykonasz szybko, korzystając z funkcji dostępnych bezpośrednio w Twoim portfelu.
Gdy proces sprzedaży zostanie sfinalizowany, a transakcja poprawnie rozliczona, odzyskane fundusze trafią na wskazany przez Ciebie Wallet.