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Apertura de una cuenta: verificación de identidad
Apertura de una cuenta: verificación de identidad
Elena avatar
Escrito por Elena
Actualizado hace más de 2 meses

A la hora de abrir una nueva cuenta en Finom, la verificación de identidad es uno de los pasos obligatorios tanto para empresas como para autónomos. Utilizamos la verificación de identidad de Sumsub.

¿Qué es la verificación de identidad de Sumsub?

La verificación de identidad de Sumsub es un proceso de verificación paso a paso para que podamos verificar sus documentos de identidad y confirmar su identidad, como parte de los requisitos legales para abrir una cuenta bancaria.

Las políticas, procedimientos y flujos de trabajo de Sumsub en relación con el tratamiento de datos personales de residentes de la UE cumplen plenamente con los requisitos del RGPD dentro de la UE.

El tratamiento de sus datos se realiza de acuerdo con la legislación de la UE y dichos datos se protegen conforme a los protocolos europeos de protección de datos.

¿Qué documentos son necesarios para la verificación?

Para la verificación de identidad de Sumsub, aceptamos los siguientes documentos:

  • Documentos de identidad

  • Pasaportes

También aceptamos permisos de residencia, pero únicamente si han sido expedidos por uno de los países siguientes:

  • Países Bajos

  • Chipre

  • Bélgica

  • España

  • Portugal

  • Letonia

  • Austria

  • Malta

  • Irlanda

  • Francia

  • Italia

Si el país que emitió su documento no se encuentra en la lista de países aceptados por Sumsub, póngase en contacto con nosotros a través de [email protected]

¿Qué debe hacer a continuación?

Una vez introducidos los datos de su empresa y confirmado el Representante legal de la misma, será redirigido al paso de Verificación de identidad.

Si usted es el representante legal de la empresa y está registrando la cuenta

Le enviaremos un enlace vía SMS para iniciar la verificación de identidad con Sumsub. Le recomendamos seguir el proceso desde su teléfono para obtener una mejor experiencia.

La verificación consta de 2 pasos: verificación de su documento de identidad y una autofoto con detección de actividad vital.

Se abrirá la página con las instrucciones

Haga clic en Continuar. Será redirigido a una página en la que se le solicitará que indique si su país de residencia es Estados Unidos (EE. UU.) u otro país. Esto no influye en el proceso de verificación y únicamente es necesario para que Sumsub pueda procesar correctamente sus datos de acuerdo con la legislación aplicable, que puede diferir entre Europa y EE. UU.

Una vez que haya seleccionado la opción deseada, será redirigido a la página siguiente. Le solicitaremos que elija el país que expidió su documento de identidad, así como el tipo de documento: Pasaporte, Documento de identidad o Permiso de residencia.

Para cada tipo de documento, una vez elegido, obtendrá una instrucción que le aconsejará cómo hacer la foto

Pasaporte:

Documento de identidad:

Permiso de residencia:

Recuerde:

  • La foto debe ser de buena calidad, brillante y clara, con todos los datos fácilmente legibles

  • Todo el documento debe caber en la foto, con todas las esquinas visibles

Sumsub le solicitará que permita el acceso a la cámara de su teléfono (esto puede requerir que ajuste la configuración, los permisos de la cámara y el navegador que esté utilizando)

Se le solicitará que haga una foto del anverso del documento

Podrá comprobar la foto y aceptarla o volver a hacerla

Una vez hecha, se le solicitará que escanee el reverso del documento (según corresponda)

Podrá comprobar la foto y aceptarla o volver a hacerla Asegúrese de que toda la información de su documento esté claramente visible y legible

Una vez realizado este paso correctamente, recibirá la confirmación de que Sumsub ha recibido el documento escaneado

El siguiente paso es hacerse una autofoto. Verá una página con instrucciones que le indicarán lo que tiene que hacer.

Haga clic en "Estoy listo" cuando esté preparado

En primer lugar, se le solicitará que mire a la cámara, coloque la cabeza dentro del marco y permanezca quieto para que la herramienta pueda escanear su cara.

A continuación, tendrá que girar la cabeza en círculos.

A continuación, será redirigido a una página de estado en la que se le informará que se están procesando sus datos

El estado de la verificación se actualizará automáticamente

Deberá volver a la plataforma de Finom para completar el proceso de apertura de la cuenta.

Es posible que otros representantes legales de la empresa o accionistas tengan que realizar también la verificación de identidad.

En su espacio personal de Finom, recibirá un enlace a la verificación que deberá compartir con ellos.

Si tiene alguna pregunta o necesita ayuda, no dude en ponerse en contacto con nosotros a través del chat de la aplicación o por correo electrónico en [email protected].

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